🗣 SL提问: 银华致淳债券
✍️ Ai批改: 银华致淳债券(基金代码:011980)是银华基金旗下的一只债券型证券投资基金,主要投资于固定收益类资产,适合中低风险偏好的投资者。以下是关于该基金的详细信息和分析要点:
1、基金概况
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2021年9月28日
基金经理:李丹(曾任银华基金固定收益部研究员,管理多只债券基金)
投资目标:在控制风险的基础上,通过积极管理追求稳健收益。
2、投资策略
主要资产配置:国债、金融债、企业债、可转债等固定收益类资产(占比不低于80%),可少量参与股票等权益类资产增强收益(≤20%)。
久期管理:根据市场利率变化调整组合久期,平衡收益与风险。
信用评级:以高等级信用债为主,严控信用风险。
3、业绩表现(截至2023年四季度)
成立以来年化收益:约3.5%-4.5%(具体需查阅最新净值),波动率低于股票型基金。
同类排名:中长期业绩位于同类前1/3至1/2(参考银河证券排名)。
分红情况:成立以来多次分红,适合偏好稳定现金流的投资者。
4、风险收益特征
优势:
回撤较小,适合震荡市或利率下行环境。
基金经理风控经验丰富,组合分散度较高。
风险:
利率上升可能导致债券价格下跌。
若含可转债或股票仓位,可能受权益市场波动影响。
5、费率结构
管理费:0.30%/年
托管费:0.10%/年
申购/赎回费:根据持有期限递减(具体需查看招募说明书)。
6、适合的投资者
风险偏好:追求稳健收益,能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期申赎费用损耗收益。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
7、注意事项
市场环境:当前经济复苏背景下,需关注货币政策变化对债市的影响。
替代产品:可对比同类基金(如易方达增强回报、工银瑞信双利)的费率与业绩。
信息来源:建议通过银华基金官网、天天基金网或晨星网获取最新数据。
如需进一步分析(如持仓明细、机构占比等),可提供更多具体问题。投资前请务必阅读基金招募说明书,并根据自身情况谨慎决策。
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提问时间: 2025-04-15 21:11:27
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