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🗣 SL提问: 安信平稳双利3个月持有混合A

✍️ Ai批改: 安信平稳双利3个月持有混合A(基金代码:012499)是一只偏债混合型基金,由安信基金发行和管理,主要投资于债券等固定收益类资产,同时辅以股票等权益类资产以增强收益。以下是该基金的关键信息和分析:

1、基本要素
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2021年8月25日
基金经理:张翼飞(安信基金固收投资老将,擅长稳健收益策略)
最新规模:约15亿元(截至2023年末)
申购/赎回:需持有满3个月方可赎回,流动性受限但避免短期频繁交易。

2、投资策略
资产配置:以高等级信用债、利率债为主(占比约70%-80%),股票仓位通常低于20%(侧重蓝筹股、分红股)。
收益目标:追求稳健回报,通过“固收打底+权益增强”平衡风险与收益。
风险控制:严控债券信用风险,权益部分注重估值安全边际。

3、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来年化收益:约3.5%-4.5%(具体需查看最新净值)。
波动性:低于沪深300指数,但略高于纯债基金。
同类排名:中长期业绩位于同类前30%-40%(偏债混合型)。

4、费用结构
申购费:0.8%-1.2%(渠道优惠后可能低至0.1%)。
赎回费:持有期满3个月免赎回费。
管理费:0.6%/年,托管费0.15%/年。

5、适合的投资者
风险偏好:适合保守型或稳健型投资者,能承受小幅波动。
投资期限:建议持有6个月以上,以平滑短期市场波动。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,降低组合整体波动。

6、优势与风险
优势:
基金经理经验丰富,历史回撤控制较好(最大回撤约3%-5%)。
股债搭配在震荡市中表现相对稳健。
风险:
债券市场利率波动可能影响收益。
权益部分在股市大跌时可能拖累业绩。

7、购买渠道
直销平台:安信基金官网/APP。
代销渠道:银行(如招行、工行)、第三方平台(支付宝、天天基金等)。

8、同类对比
可对比招商瑞信稳健配置、南方宝元债券等同类基金,需综合比较费率、业绩稳定性、规模等因素。

建议
关注点:查看最新季报中的持仓变化,尤其是债券久期和股票行业分布。
决策:若追求略高于银行理财的收益且能接受小幅波动,可考虑定投或分批买入。

如需最新净值或更详细分析,可提供具体查询日期或通过基金公司官网核实。

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提问时间: 2025-04-16 23:30:59

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